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保函银行开户申请文件范本

时间:2024-10-14

保函银行开户申请文件是企业或个人向银行申请开立保函专用账户时所提交的文件。保函是银行应客户申请开立的一种书面保证文件,用于保证客户与第三方之间的合同履行或债务偿还。银行开立保函专用账户,可以为客户提供更加便捷的保函服务,并有效管理保函业务风险。以下为保函银行开户申请文件范本,供参考。

一、基本资料

1.申请人基本信息:

(1)申请人名称:全称及缩写(如有);

(2)申请人地址:详细通讯地址及联系电话、传真;

(3)申请人性质:企业、事业单位、社会团体、政府部门等;

(4)申请人资质:营业执照、事业单位法人证书、社会团体法人登记证书、组织机构代码证等;

(5)申请人简介:成立时间、注册资本、经营范围、主要股东情况等。

2.开户银行基本信息:

(1)开户银行名称:银行全称及缩写(如有);

(2)开户银行地址:详细通讯地址及联系电话、传真;

(3)开户银行性质:国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行等。

3.账户基本信息:

(1)账户名称:与申请人名称一致;

(2)账户类型:专用账户-保函专用账户;

(3)账户用途:用于保函开立、支付及相关业务;

(4)账户币种:人民币、美元、欧元等。

二、申请事由

详细说明申请人开立保函银行账户的原因及目的。如:为提高企业在投标、合同履约等过程中的竞争力,保证履约能力,特向银行申请开立保函专用账户,以便及时获得保函服务。

三、业务性质及范围

1.业务性质:说明保函业务的类型,如投标保函、预付款保函、履约保函、质量保函等。

2.业务范围:说明保函业务的地域范围、业务品种、金额范围等。

3.业务期限:说明保函业务的有效期,如一年、两年等。

四、财务情况

1.资产负债表:提供申请人最近两年的资产负债表,包括资产、负债及所有者权益情况。

2.利润表:提供申请人最近两年的利润表,包括营业收入、营业成本、营业利润等情况。

3.现金流量表:提供申请人最近一年的现金流量表,包括经营活动、投资活动、筹资活动现金流量等情况。

4.银行对账单:提供申请人最近六个月的银行对账单,包括收支明细、余额变动等情况。

5.其他财务资料:如审计报告、税务报表、财务报表附注等。

五、业务流程

详细说明保函业务的办理流程,包括申请、审核、开立、支付、变更、查询、终止等各环节的具体操作步骤及要求。

六、风险控制

1.风险评估:说明申请人对保函业务的风险评估情况,包括风险识别、风险分析、风险评价等。

2.风险防范措施:说明申请人拟采取的风险防范措施,包括内部控制制度、财务管理制度、业务操作规范等。

3.风险处置预案:说明申请人拟定的风险处置预案,包括风险事件应急处置流程、责任分工、损失赔偿等。

七、承诺与声明

1.遵守法律法规:承诺遵守国家有关法律法规及银行有关保函业务的规定,依法合规开展保函业务。

2.真实性与完整性:声明所提供的资料真实、准确、完整,未发生重大遗漏。

3.保密性:承诺对银行提供的资料予以保密,未经银行书面同意,不向第三方透露。

4.其他承诺与声明:如诚信经营、按时缴纳费用等。

八、附件

1.申请人资质证明文件:营业执照、事业单位法人证书、组织机构代码证等复印件。

2.财务报表:资产负债表、利润表、现金流量表等复印件。

3.银行对账单:最近六个月的银行对账单复印件。

4.其他资料:如有担保,提供担保合同;如有其他银行的保函业务经验,提供相关证明等。

九、有效期

自申请之日起三个月内有效。

十、联系方式

联系人:王先生

电话:010-88888888

传真:010-99999999

地址:北京市海淀区XXX号

十一、申请人

(单位名称/个人姓名)

(公章/签字):

十二、开户银行

(银行名称)

(日期)

以上为保函银行开户申请文件范本,供参考。



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