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国内银行跨境保函范本

时间:2024-10-17

近年来,随着我国对外贸易的不断发展,银行跨境保函业务也日益频繁。银行跨境保函是银行应客户申请,向境外保证人开立的一种书面承诺,保证在客户未能履行合同义务时,由银行承担经济赔偿责任。银行跨境保函在促进国际贸易、融资便利化方面发挥着重要作用。为规范银行跨境保函业务,提高银行业服务对外贸易的能力和水平,现提供一份国内银行跨境保函范本,供各银行参考使用。

银行跨境保函范本

(此范本仅供参考,具体内容根据实际业务情况进行调整)

银行名称:________(以下简称甲方)

保证人名称:________(以下简称乙方)

收件人名称:________(以下简称丙方)

保证人地址:________

保证金额:________(__币种)

保证期限:自__年__月__日起至__年__月__日止

特别条款:

1. 甲方开立本保函所保证的合同(以下简称主合同)为:

合同名称:________

合同编号:________

合同签署日期:__年__月__日

合同签署地:________

2. 甲方开立本保函的目的是为确保乙方根据主合同的条款履行其义务。

3. 甲方在本保函项下的责任是不可撤销的,独立于主合同项下的任何纠纷或争议。

4. 甲方在本保函项下之责任,仅以本保函明确载明之金额为限,并不附带任何利息、费用或其他任何额外费用。

5. 凡因本保函所生之费用,包括但不限于电报费、电传费、电邮费、信差费、律师费、诉讼费、仲裁费、差旅费及其他任何费用,均由乙方承担。

6. 乙方声明,其已充分了解并接受本保函所列之条款与条件,并同意本保函为双方之间有关本保函之权利义务之最终协议,取代双方先前就此所达成的所有口头或书面协议。

7. 本保函受中华人民共和国法律管辖。因本保函所生的一切争议,双方应友好协商解决;协商不成,任何一方均可向甲方所在地人民法院提起诉讼。

8. 本保函正本一式__份,由甲、乙、丙三方各执一份;副本__份,由__留存一份。

9. 本保函于__年__月__日在__正式生效。

甲方(银行名称) 乙方(保证人名称)

地址:__ 地址:__

电话:__ 电话:__

传真:__ 传真:__

签字:__ 签字:__

日期:__年__月__日 日期:__年__月__日

丙方(收件人名称)

地址:__

电话:__

传真:__

签收人:__

签收日期:__年__月__日

一、国内银行跨境保函的基本概念

1. 银行跨境保函的定义

银行跨境保函是指境内银行应境内外客户申请,向境外保证人开立的书面承诺,保证在客户未能履行合同义务时,由银行承担经济赔偿责任。银行跨境保函是银行独立承担责任的一种信用支持工具,与银行保函具有相同的法律性质。

2. 银行跨境保函的适用范围

银行跨境保函主要适用于国际贸易、工程承包、境外投资、境外融资等业务,可用于投标、预付款、履约、退税、清关、延期付款等多种场景,是企业参与国际业务竞争的重要工具。

3. 银行跨境保函的优势

银行跨境保函具有信用度高、时效性强、灵活性好等优势。银行作为独立担保人,其信用度高于一般企业,能够有效提升企业在境外业务中的竞争力。同时,银行跨境保函的出函速度快,能够满足企业对时效性的要求。此外,银行跨境保函的内容和形式可根据具体业务需求进行灵活调整,具有较强的适应性。

二、国内银行跨境保函的业务流程

1. 业务申请

企业向开户银行提出开立跨境保函的申请,提交主合同、相关资质证明等材料,并提供境外保证人信息。

2. 审核签约

银行对企业的申请材料进行审核,符合条件的,双方签订跨境保函协议,明确保函内容、期限、金额等事项。

3. 出函通知

银行根据协议约定向境外保证人出具跨境保函,并通知企业。企业收到保函后,可根据需要提供给境外合作方。

4. 保函管理

银行对跨境保函进行跟踪管理,及时了解企业履约情况,并根据企业要求提供保函修改、展期等服务。

5. 保函兑付

如企业未能按时履行合同义务,境外保证人有权向银行要求兑付。银行在核实相关信息后,按照保函约定向境外保证人支付保函金额。

6. 费用结算

企业应按照约定向银行支付保函相关费用,包括手续费、电报费、电传费等。

三、国内银行跨境保函的风险管理

1. 严格准入管理

银行应建立严格的准入管理制度,对申请开立跨境保函的企业进行资信调查和风险评估,充分了解企业的经营状况、财务状况和信用状况,确保企业具备良好的履约能力和偿债能力。

2. 加强合规管理

银行应严格遵守国家外汇管理、反洗钱等相关法律法规,加强对跨境保函业务的合规管理。严格审查保函用途,杜绝为非法或虚假贸易开立保函。加强对客户身份的识别和尽职调查,防范洗钱、恐怖融资等风险。

3. 强化风险监测

银行应建立健全的风险监测机制,及时跟踪了解企业的经营和财务状况,关注影响企业履约能力的变动因素,及时采取风险缓释措施。

4. 完善风险处置机制

银行应制定跨境保函业务的风险处置预案,明确风险事件发生后的应对措施和处置流程。加强与境外保证人的沟通协调,必要时可通过法律途径维护自身权益。

四、国内银行跨境保函的创新发展

1. 推动线上化发展

银行可借助互联网、区块链等技术,开发线上跨境保函平台,实现保函申请、审核、出函、管理等全流程线上化,提升服务效率和客户体验。

2. 探索数字化创新

银行可利用数字化技术,将跨境保函与区块链、物联网等技术相结合,开发数字保函、智能保函等创新产品,提升保函的防伪性、安全性和可追溯



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