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供贷履约保函怎么写

时间:2024-10-07

近年来,随着我国经济的快速发展,各类经济活动日益频繁,在经济全球化的背景下,企业之间的合作也越来越多。在企业合作过程中,往往涉及到资金往来、合同执行等问题,而供应贷履约保函正是一种常用的保证履约、降低风险的工具。那么,供应贷履约保函应该怎么写呢?写供应贷履约保函有哪些需要注意的问题呢?下面,我们一起来了解一下。

一、供贷履约保函的定义

供应贷履约保函,是指在供应链金融业务中,银行应供应商(保函受益人)申请,保证其在与买方(保函委托人)签订的《商品(服务)供应合同》项下,买方将按照合同约定按时、足额支付货款,如果买方未能按时、足额支付货款,银行将承担代付责任的函件。简单来说,就是由银行出具的,保证买方履行支付货款义务的书面承诺。

二、供贷履约保函的格式

供贷履约保函的格式通常包括如下内容:

(一)标题

在保函上方正中位置写明“履约保函”字样,字体加大加粗,以便明确保函类型。

(二)编号

在保函右上角标注保函编号,格式一般为“XXX字[年份][序号]”,如“银保函京字2023001”。

(三)出具日期

在保函左上角标注出具保函的具体日期,格式为“YYYY年MM月DD日”。

(四)收函人

即保函的受益人,一般为供应商的名称、地址等具体信息。

(五)正文

1. 首先写明保函委托人(买方)的名称、地址等信息;

2. 写明保函受益人(供应商)的名称、地址等信息;

3. 写明委托人与受益人签订的《商品(服务)供应合同》的编号、签订日期等信息;

4. 写明银行对买方支付货款义务的保证,以及银行在买方未能按时足额支付货款时的代付责任;

5. 写明保函的有效期,以及保函在有效期内不可撤销;

6. 其他需要写明的特殊条款。

(六)落款

包括出具保函的银行名称、地址、联系方式等,以及银行的公章和经办人的签字或盖章。

三、写供贷履约保函需要注意的问题

(一)明确保函委托人和受益人

在写供贷履约保函时,要明确保函委托人和受益人的主体资格。保函委托人一般是买方,即在《商品(服务)供应合同》中购买商品或服务的企业;受益人一般是供应商,即在合同中提供商品或服务的企业。要准确写明双方的名称、地址等信息,确保主体资格明确无误。

(二)准确描述合同内容

在保函中要准确描述《商品(服务)供应合同》的相关内容,包括合同编号、签订日期、合同金额、付款方式、付款时间等。这些内容要与实际的合同保持一致,确保保函与合同相符,避免出现争议。

(三)明确银行的保证责任

供贷履约保函的核心是银行对买方支付货款义务的保证。在写保函时,要明确写出银行的保证责任,包括银行保证买方按照合同约定按时、足额支付货款,以及银行在买方未能履行支付义务时的代付责任。同时,要写明银行承担保证责任的前提条件,如买方未能按时足额支付货款等。

(四)设定合理的有效期

供贷履约保函的有效期一般从银行出具保函之日起计算,要根据实际情况设定合理的有效期。有效期过短,可能无法覆盖整个合同执行过程;有效期过长,则可能增加银行的风险。因此,要根据合同执行周期、付款周期等因素综合考虑,设定合理的有效期。

(五)注意保函的不可撤销性

供贷履约保函在有效期内是不可撤销的。这意味着一旦银行出具保函,在有效期内不得单方面修改或撤销保函。因此,在写保函时要特别注意这一点,避免出现争议或纠纷。

(六)遵守相关法律法规

在写供贷履约保函时,要遵守我国相关法律法规的规定,包括《担保法》《合同法》《银行业监督管理法》等。同时,也要符合银行自身内部的业务规定和管理制度,确保保函的合法合规性。

四、写供贷履约保函的范例

以下是一个简单的供贷履约保函范例,供参考:

<履约保函>

编号:银保函京字2023001

出具日期:2023年8月1日

收函人:XX供应链管理有限公司

<正文>

致:XX供应链管理有限公司

贵公司与我行客户XX科技有限公司于2023年7月1日签订《商品供应合同》(合同编号:XX-20230701),约定由贵公司向XX科技有限公司供应价值人民币1000万元的商品。

应贵公司申请,我行特此出具本保函,保证XX科技有限公司将按照《商品供应合同》的约定按时、足额支付上述合同项下的货款。如XX科技有限公司未能按时、足额支付货款,我行将承担代付责任,并保证该责任不受任何纠纷、争议或我行与XX科技有限公司之间任何协议的影响。

本保函有效期为自出具之日起一年,在有效期内不可撤销。

<落款>

出具保函银行:XX银行股份有限公司北京分行

地 址:北京市XX区XX路XX号

联 系 人:XXX

电 话:XXXX-XXXXXXX

传 真:XXXX-XXXXXXX

电子邮件:XXX@XXbank.com

(盖章)

(签字)

五、小结

供应贷履约保函是银行在供应链金融业务中常用的一种保证函,能够有效保证买方履行支付货款义务,降低供应商的风险。在写供贷履约保函时,要明确保函委托人和受益人,准确描述合同内容,明确银行的保证责任,设定合理的有效期,并注意保函的不可撤销性。同时,也要遵守相关法律法规,确保保函的合法合规性。希望这篇文章能对您有所帮助,感谢阅读!



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