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办假履约保函

时间:2024-10-02

近年来,一些不法分子利用履约保函在国际贸易中的重要作用,从事办假履约保函的欺诈活动,给相关企业和银行造成了经济损失,也扰乱了正常的贸易秩序。那么,什么是履约保函?办假履约保函有哪些常见手段?如何防范办假履约保函的风险?

p style="text-indent:2em"> 一、什么是履约保函

履约保函,也称为履约银行保函或独立担保,是指由银行或其他金融机构出具的、保证在买卖合同中一方履行合同义务的书面承诺。它是一种信用担保工具,通常由买方申请,银行根据买方提供的资金或担保出具,保证卖方在买方履行合同义务后能够得到付款。履约保函在国际贸易中广泛使用,特别是在大型项目、进出口贸易和工程承包等领域,起着保证交易顺利进行、减少交易风险的重要作用。

二、办假履约保函的常见手段

不法分子办假履约保函的主要目的是骗取钱财,他们通常会利用一些非法手段伪造或骗取履约保函,常见的手段有以下几种:

1.伪造保函:不法分子利用先进的印刷技术和伪造的银行印章、签名等,伪造虚假的履约保函,并使用虚假的银行账户和地址,使受害方难以核实真伪。

2.骗取保函:不法分子利用虚假的贸易合同或虚高的合同金额,骗取银行出具履约保函,然后再将保函转卖给第三方,或作为融资担保从银行获得贷款。

3.串通银行人员:不法分子与银行内部人员勾结,利用银行工作人员的职务便利,伪造或骗取履约保函,并转移资金或骗取贷款。

4.利用空壳公司:不法分子设立空壳公司,利用其名义申请履约保函,然后再将保函转卖给真正需要的企业,从中牟取暴利。

5.伪造单据:不法分子利用虚假的贸易单据,如提单、发票等,骗取银行出具履约保函,然后再利用这些单据从卖方处骗取货物。

不法分子往往利用受害方的贪



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